Calculatrice de remboursement de carte de crédit
Saisissez votre solde, le TAEG de la carte et ce que vous pouvez payer chaque mois. Vous verrez en combien de temps vous serez sans dette et combien d'intérêts vous paierez.
Une carte
Plusieurs cartes : avalanche ou boule de neige
Chaque mois, vous payez tous les minimums, et chaque dollar en plus va à une carte cible. Avalanche vise d'abord le TAEG le plus élevé. Boule de neige vise d'abord le plus petit solde.
Avalanche (TAEG le plus élevé d'abord)
Boule de neige (plus petit solde d'abord)
Avalanche ou boule de neige ?
La méthode avalanche coûte toujours le moins d'intérêts, car la dette la plus chère passe en premier. La méthode boule de neige solde vite les petits montants, et ces premières victoires aident beaucoup de gens à continuer. Si l'écart d'intérêts est faible, choisissez la méthode que vous tiendrez vraiment.
Deux façons d'accélérer les choses : payez plus que le minimum chaque mois, même un peu, et arrêtez d'ajouter de nouveaux achats sur les cartes que vous remboursez. Une carte de transfert de solde avec un TAEG de départ à 0 % peut aussi aider, si vous pouvez rembourser le solde avant la fin de la période de départ. Voir les cartes de transfert de solde
Le calcul : chaque mois, les intérêts sont ajoutés à votre TAEG divisé par 12, puis votre paiement est appliqué. Les vrais relevés utilisent des intérêts journaliers, donc les chiffres de votre carte peuvent légèrement différer.
Ces outils donnent des estimations pour planifier, pas des conseils financiers. Calculatrice de budget 50/30/20